Assurance-Vie : Attention à la rédaction de la clause bénéficiaire !
L’assurance-vie représente plus de 40% des actifs financiers des Français. Formule d’épargne simple, elle produit des rendements intéressants et de plus, très favorable sur le plan fiscal. Elle permet ainsi de se constituer une épargne et d’organiser la transmission d’un patrimoine en exemption totale ou partielle de droits de succession en cas de décès. Ce dernier point dépend notamment de la rédaction de la clause bénéficiaire.
Le souscripteur peut en effet désigner, en cas de décès, le ou les bénéficiaires des capitaux. Mieux vaut donc mener une réflexion en amont afin de s’assurer que le capital sera bien transmis aux personnes de son choix. Connivence vous aide à faire le point.
